MDRT 圓桌榮譽顧問 · 11 年專業守護

守護家庭每一份託付,
讓財富穩健傳承三代。

我是陳柏宇 Patrick。不推銷人情保單,只專注於透過客觀財務精算,為高階菁英與家庭打造無後顧之憂的重大醫療、信託傳承與稅務資產保護網。

650+

服務家庭客戶

1.2億+

累計理賠給付

99.4%

客戶滿意續保率

陳柏宇 財務規劃與保險顧問
連續 5 年 MDRT 百萬圓桌會員
國際財務策劃師學會 (RFC) 認證

全方位財務保障架構

從個人重疾醫療防護到跨世代資產傳承,提供多維度的結構化解決方案。

重疾醫療防護網

鎖定現代標靶藥物、自費手術與高端癌症質子治療,補足健保無法涵蓋的高額自費缺口。

  • 雙實支實付高限額規劃
  • 一次給付型重疾理賠金
  • 海外緊急就醫救援轉送

家族信託與稅務傳承

透過人壽保險指定受益人與信託機制,合法免納遺產稅,將財富安全轉移至指定下一代。

  • 保險金信託閉鎖式專案
  • 預留稅源現金流精算
  • 跨代分期領取防揮霍條款

退休複利年金池

建立不隨景氣動盪的被動現金流。多幣別配置,創造源源不絕的終身退休俸生活保障。

  • 美元利變複利滾存機制
  • 退休後保證終身年金領取
  • 兼具壽險身故保全功能

企業關鍵人物保險

防範企業創辦人或技術骨幹意外對公司營運之衝擊,提供急難流動資金並可做為高階留才福利。

  • 營運流動資金保障
  • 股東股權回購資金防護
  • 企業保費費用化合法列支

線上家庭保障缺口試算器

滑動下方參數,系統將依據台灣主計總處扶養精算公式,為您即時估算家庭必備保障水位:

家庭主要負擔者年齡 35 歲
需扶養家庭人數(子女/長輩) 2 人
家庭房貸與其他負債總額 1,200 萬元
建議必備家庭核心保障總額
NT$ 2,160 萬
涵蓋約 10 年家庭生活開銷與未償房貸保全。確保在突遭風險時,家人能維持尊嚴生活。
索取客製精準規劃建議

理賠紀實與客戶託付見證

保單的價值不在於購買時的承諾,而在於雨天時能否真正為客戶撐起傘。

重大理賠完成 · NT$ 480 萬

內湖科技業高階主管:罹癌 14 天內理賠金全額到帳

「當初柏宇堅持要我加強一次給付標靶癌症險,沒想到 38 歲健檢竟發現原發性肺腺癌。在面對化療最無助的時刻,柏宇親自替我跑完所有醫院病歷與理賠程序,幾百萬資金讓我不需動用存款安心自費治療,真的很感謝他的專業堅持。」

資產傳承規劃 · NT$ 8,000 萬

中部傳產二代接班:平穩跨代傳承避免爭產與高額稅賦

「父親過去只知買不動產,面臨鉅額遺產稅與分割困擾。柏宇透過人壽信託與股權分配結構,為我們量身規劃合法預留稅源,不僅兄弟間沒有任何爭執,更完整保住了父親奮鬥一生的工廠土地。」

預約 1 對 1 免費家庭保單健診

不限既有投保保險公司,全面清查重複保費、理賠漏洞與保障盲區。

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